Брокерский счет для бизнеса
Зачем юридическому лицу открывать брокерский счёт
С брокерским счётом компания сможет размещать или привлекать денежные средства на сроки от 1 дня до 3 месяцев, хеджировать рыночные риски. Открывая брокерский счёт, компания получает доступ к набору инструментов по управлению ликвидностью: РЕПО, акциям, облигациям, структурным продуктам. Также она получает возможность хеджировать риски через фьючерсы и опционы*.
Что такое брокерский счёт
Брокерский счёт — это специальный счёт для покупки и продажи ценных бумаг, финансовых инструментов и валюты.
Депозитарный счёт (счёт депо) — это счёт, который открывается вместе с брокерским счётом. На нём учитываются все акции, облигации и другие ценные бумаги, купленные компанией. Когда ценная бумага попадает на этот счёт, депозитарий регистрирует нового владельца*.
Какие возможности получает компания с брокерским счётом
Долгосрочные инвестиции
Компания может покупать через свой брокерский счёт ценные бумаги и получать дивиденды по акциям и купоны по облигациям в случае их выплаты. Если цена активов вырастет, компания получит доход при продаже. Потенциальная доходность от долгосрочных инвестиций может быть больше**, чем от классических банковских продуктов. В Стратегии SberCIB Investment Research на 2024 год аналитики рассказали, какие ценные бумаги можно рассмотреть для покупки.
Краткосрочное вложение свободных денег
По аналогии с депозитом компания может разместить свободные денежные средства через сделку РЕПО и получить процентный доход. Технически компания размещает денежные средства в банке, получая от него ценные бумаги в качестве обеспечения.
По согласованию с банком сделку РЕПО можно досрочно расторгнуть с сохранением накопленного процентного дохода.
Привлечение денег через РЕПО
Сделки РЕПО через брокерский счёт позволяют быстро получить деньги на финансирование срочных нужд.
С помощью сделки РЕПО компания может привлечь средства банка под процент. В качестве обеспечения компания передает банку ценные бумаги, которые обязуется принять обратно в установленный срок на заранее согласованных условиях. За сделку РЕПО компания платит брокерскую комиссию.
Можно получить деньги на срок от 1 дня до 3 месяцев. При этом не нужно собирать документы для подтверждения платёжеспособности компании, так как у банка остаются ценные бумаги, переданные по сделке РЕПО***. Деньги можно получить в день обращения, если у компании открыт брокерский счёт, а у банка есть актуальные данные о компании и ценные бумаги, принадлежащие компании, соответствуют требованиям к ликвидности и качеству ПАО Сбербанк.
Доходы от ценных бумаг (дивиденды по акциям и купоны по облигациям) за период сделки принадлежат компании. О том, как юридическому лицу получать дивиденды и выводить деньги с брокерского счета, читайте в статье «Как бизнесу работать с брокерским счетом».
Диверсификация капитала
Через брокерский счёт можно инвестировать в биржевые инструменты: акции, облигации, драгоценные металлы, паи ПИФов и др*. При этом активы могут быть из разных секторов экономики и в разной валюте.
Диверсификация — это распределение средств в портфеле компании между группами активов для снижения рисков. Капитал раскладывается по разным корзинам: если с одним активом из портфеля что-то случится, например, наступят трудные времена для конкретной валюты или сектора экономики, остальные активы в портфеле смогут уравновесить просадку.
Материалы, которые могут помочь составить портфель и выбрать ценные бумаги:
Управление рисками
Брокерский счёт открывает доступ к срочному рынку Московской биржи, предоставляя возможность хеджировать валютные и товарные риски с помощью фьючерсов и опционов*.
Как открыть брокерский счёт в Сбере
Вы можете оставить заявку на открытие брокерского счета. Вам перезвонит клиентский менеджер, открытие счета займет от 1 до 3 дней. Также открыть брокерский счет можно онлайн в интернет-банке СберБизнес.
Условия брокерского обслуживания в Сбере:
Пополнить брокерский счет можно онлайн в СберБизнесе.
Сделки можно заключать по телефону 8 (800) 707 9480 — это бесплатная выделенная телефонная линия для корпоративных клиентов (для звонков по России). О том, как подавать торговые поручения по телефону, читайте в инструкции.
Вывести деньги с брокерского счета можно онлайн в СберБизнесе или по телефону. В СберБизнесе деньги можно перевести только на расчетные счета в Сбере, указанные в анкете инвестора. По телефону деньги можно перевести на расчетные счета любых банков. Деньги поступят на расчетный счет компании в течение рабочего дня.
Что ещё нужно знать
Статус квалифицированного инвестора. Если компания хочет получить доступ к ограниченному перечню ценных бумаг, она может оформить статус квалифицированного инвестора. Для этого нужно соответствовать одному из требований:
Налогообложение. Операции с финансовыми инструментами через брокерский счёт могут повлиять на режим налогообложения и налоговый статус юридического лица — прежде чем совершать такие операции, проконсультируйтесь со специалистами по налоговому законодательству.
Выводы
Словарь терминов
Диверсификация — распределение активов по разным инструментам для уменьшения рисков. Например, вместо того, чтобы на все деньги купить акции одной компании, можно купить акции компаний из разных секторов экономики и в разных валютах, а также облигации, золото и др.
Хеджирование — это управление финансовыми рисками.
Эмитент — тот, кто выпустил ценные бумаги (произвел эмиссию). Например, эмитентом государственных облигаций является государство, а эмитентом корпоративной облигации — предприятие.
Внебиржевой рынок (ОТС) — это рынок для сделок с ценными бумагами вне биржи. У него нет централизованного регулирования и строгих правил проведения сделок.
Вопросы и ответы
Сделки РЕПО, покупка и продажа акций, облигаций, фьючерсов, опционов*, валюты на бирже.
Брокерский счёт и все активы принадлежат компании-клиенту. Если компания прекратит деятельность, брокерский счёт будет закрыт.
Открыть брокерский счёт можно двумя способами:
Вы можете оставить заявку на открытие брокерского счета в Сбере и менеджер вам перезвонит.
За открытие брокерского счёта в Сбере платить не нужно.
Открытие счёта может занимать от 1 до 3 дней.
Открыть счёт может только официальный руководитель компании — обычно это гендиректор.
Нет, не могут.
Да, может.
Да, может.
Компания рассчитывает и уплачивает налоги самостоятельно. Операции с финансовыми инструментами через брокерский счёт могут повлиять на режим налогообложения и налоговый статус юридического лица — прежде чем совершать такие операции, проконсультируйтесь со специалистами по налоговому законодательству.
Если юридическое лицо на момент открытия брокерского счёта уже является клиентом Сбера, то есть предоставляло эти документы банку ранее, то повторное предоставление документов не требуется. При этом банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Да, могут. Для этого директор, на имя которого открыт брокерский счёт, должен оформить доверенность на сотрудников.
Нет, не начисляет.
Да, по решению суда на брокерский счёт может быть наложен арест.
Откройте брокерский счет для бизнеса
Укажите свои контакты, чтобы вам перезвонил специалист и помог открыть счет.