Как бизнесу размещать и привлекать денежные средства с помощью сделок РЕПО

Как разместить деньги на один день

Если деньги свободны только на один рабочий день, компания может разместить их в РЕПО. Сделку можно заключить по телефону, в интернет-банке СберБизнес или через SberCIB Terminal до 17:30 мск. Деньги с процентами вернутся на брокерский счёт компании утром следующего рабочего дня.

Инструкция: Как разместить деньги в РЕПО онлайн через СберБизнес

Заключать сделки РЕПО можно на выходные и праздничные дни: например, с пятницы по понедельник. Таким образом, деньги не просто будут лежать на счёте, а принесут компании пассивный доход, при этом не придётся выводить деньги из оборота в рабочее время. Подробнее о том, как работает РЕПО овернайт, читайте в статье.

Ответы на вопросы

• Что такое сделка РЕПО?

Это сделка, с помощью которой компания может привлечь или разместить средства на срок от 1 дня до 3 месяцев и сумму от 1 млн ₽. Если вы размещаете средства, их можно забрать досрочно с сохранением накопленного процентного дохода по согласованию с банком. Если вы привлекаете средства, их можно получить в день обращения без прохождения процесса кредитного одобрения**.

• Можно ли разместить средства на один день?

Да, сделку можно заключить по телефону, в интернет-банке СберБизнес или через SberCIB Terminal до 17:30 мск. Деньги с процентами вернутся на брокерский счёт компании утром следующего рабочего дня.

• Как заключить сделку РЕПО?

1. Откройте брокерский счет. Это можно сделать онлайн в интернет-банке СберБизнес, лично в подразделении глобальных рынков в своем регионе или у клиентского менеджера. Вы можете оставить заявку на открытие брокерского счета в Сбере, и вам перезвонит клиентский менеджер.
2. Пополните брокерский счет онлайн через СберБизнес или стандартным переводом средств по реквизитам. Минимальная сумма для размещения в РЕПО — 1 млн ₽.
3. Подайте поручение на сделку в интернет-банке СберБизнес, по телефону или через SberCIB Terminal.

Вы можете оставить заявку на сайте, вам перезвонит клиентский менеджер и расскажет подробнее о РЕПО.

• С какими ценными бумагами заключаются сделки РЕПО?

С акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Ценные бумаги, с которыми можно заключать сделки РЕПО в Сбербанке, приведены в списке по ссылке.

• На какой срок и сумму можно заключить сделку РЕПО?

Срок: от 1 дня до 3 месяцев. Сумма: от 1 млн руб.

• Есть ли комиссии и дополнительные расходы при заключении сделок РЕПО?

При привлечении средств через РЕПО компания платит брокерскую комиссию, при размещении — брокерскую и депозитарную комиссии. Тарифы за депозитарное обслуживание публикуются здесь, тарифы по брокерскому обслуживанию — здесь.

• Как платить налоги со сделок РЕПО?

Это зависит от режима налогообложения и налогового статуса юридического лица. Сделки РЕПО могут повлиять на режим налогообложения. Перед тем, как заключать сделку РЕПО, проконсультируйтесь со специалистами по налоговому законодательству.

• Может ли банк отказать в совершении сделки РЕПО?

Банк оставляет за собой право отказать в заключении сделки без указания причин.

• Можно ли продлить сделку РЕПО?

Нет, можно только заключить новую сделку.

• Размещение в РЕПО: кому принадлежат дивиденды и купоны, когда банк передал компании ценные бумаги по сделке РЕПО?

Дивиденды и купоны принадлежат банку.

• Размещение в РЕПО: кому принадлежит право собственности на ценные бумаги, когда банк передал компании ценные бумаги по сделке РЕПО?

Право собственности переходит компании.

• Размещение в РЕПО: как рассчитывается доход компании при досрочном закрытии сделки РЕПО?

Если банк согласовал досрочное закрытие сделки, он пересчитывает сумму по второй части сделки. Компания получает проценты за те дни, пока деньги были в банке.

• Привлечение через РЕПО: кому принадлежат дивиденды и купоны, когда компания передает ценные бумаги банку по сделке РЕПО?

Дивиденды и купоны принадлежат компании.

• Привлечение через РЕПО: кому принадлежит право собственности на ценные бумаги, когда компания передает их банку по сделке РЕПО?

Право собственности переходит банку.

• Привлечение через РЕПО: какие есть риски?

Если цена бумаг, которые компания внесла в качестве обеспечения, снижается, банк может потребовать внести дополнительное обеспечение в течение 2 дней. Компании придет СМС и email-требование пополнить брокерский счет на требуемую сумму. Это называется маржинальным взносом, его можно внести в виде денег или ценных бумаг. В конце сделки компания возвращает долг с процентами за вычетом суммы ранее уплаченного маржинального взноса. Подробнее об этом читайте в статье «Привлечение средств через РЕПО: что такое начальный дисконт и уровень маржин-колл».

• Привлечение через РЕПО: что будет, если я не внесу маржинальный взнос?

Банк признает дефолт по сделке РЕПО и будет вправе продать обеспечение для возмещения предоставленной суммы финансирования и накопленных процентов.