Как бизнесу работать с брокерским счетом

Как открыть брокерский счет для юрлица?

Последовательность действий такова:

1. выбрать брокера среди тех, кто работает с юридическими лицами. Например, компания может открыть брокерский счет в Сбере;
2. собрать пакет документов (учредительные документы компании, выписка из ЕГРЮЛ, подтверждение полномочий представителей компании);
3. подать брокеру заявление об открытии брокерского счета. В Сбере это можно сделать онлайн через СберБизнес, в подразделении глобальных рынков в своем регионе или у клиентского менеджера.

Срок, доступные операции и другие условия брокерского обслуживания могут отличаться в зависимости от брокера. В этом материале мы расскажем об правилах работы с брокерским счетом для юрлиц в Сбербанке.

Какие операции с брокерским счетом доступны юрлицам?

У компаний, которые открыли брокерский счет в Сбере, появляются такие возможности:

• покупка ценных бумаг (акций, облигаций, паев биржевых паевых инвестиционных фондов);
• размещение и привлечение средств под обеспечение ценных бумаг — сделки РЕПО. О том, когда бизнесу выгодно использовать РЕПО, читайте в статье «Как размещать и привлекать средства с помощью сделок РЕПО»;
• торговля фьючерсами и опционами на срочном рынке Московской биржи.

Узнать больше о том, какие задачи может решать бизнес, можно в статье «Зачем юридическому лицу открывать брокерский счет».

Каким требованиям должна соответствовать компания, чтобы ей открыли брокерский счет?

Открыть брокерский счет и совершать сделки на бирже может юридическое лицо, которое является налоговым резидентом РФ и которому устав и законодательство позволяют открыть брокерский счет.

Как юрлицу пополнить брокерский счет?

Пополнить брокерский счет в Сбере компания может через СберБизнес или по реквизитам. Если нужно перевести деньги от другого брокера, придется сначала вывести средства на расчетный счет компании, а затем внести деньги на новый брокерский счет. Прямого перевода от одного брокера к другому нет.

Какие ценные бумаги может купить юридическое лицо?

Компании могут покупать на брокерские счета акции, облигации, паи биржевых инвестиционных фондов. Также юрлицам доступна торговля на срочном рынке, где можно купить или продать фьючерсы и опционы.

Как получать дивиденды юридическому лицу?

Если юрлицо владеет акциями компании, которая выплачивает дивиденды, оно получает их на брокерский или расчетный счет. Выбрать нужный вариант можно при открытии брокерского счета.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Статус квалифицированного инвестора нужен компании, если она хочет получить доступ к инструментам внебиржевого рынка.

Оформить такой статус может коммерческая организация, которая соответствует хотя бы одному из требований:

• есть собственный капитал не менее 200 млн руб.;
• выручка (оборот) от реализации товаров или услуг за последний отчетный год составила не менее 2 млрд руб.;
• сумма активов за последний отчетный год составила не менее 2 млрд руб.;
• торговать ценными бумагами или совершать сделки с производными финансовыми инструментами (деривативами) так, чтобы их общая стоимость за последние 4 квартала была не менее 50 млн руб., а частота сделок была минимум 5 раз в квартал и не менее одного раза в месяц.

Для расчета выручки и суммы активов берут данные из бухгалтерской отчетности компании, а для расчета объема сделок с ценными бумагами и деривативами учитывают:

• ОФЗ (облигации федерального займа), облигации субъектов и муниципалитетов;
• акции и облигации российских и иностранных компаний;
• облигации иностранных государств;
• депозитарные расписки на ценные бумаги;
• паи инвестиционных фондов;
• ипотечные сертификаты участия;
• деривативы, сделки по которым совершены на организованных торгах.

Для того, чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Сбере, нужно обратиться в подразделение глобальных рынков. У других брокеров могут отличаться требования и порядок получения статуса.

В какой срок компании откроют брокерский счет?

Зависит от брокера. В Сбере брокерский счет откроют в течение 1-3 дней с момента подачи заявления.

Сколько брокерских счетов может открыть компания?

Зависит от брокера. В Сбере компания может открыть несколько брокерских счетов.

Кто будет считаться владельцем брокерского счета компании?

Брокерский счет для бизнеса стоит открывать именно на имя компании (а не ее сотрудника, например) — в таком случае владельцем счета будет само юрлицо. Если по каким-либо причинам компания прекратит существование, брокерский счет также закроют.

При этом от имени компании действует ее официальный руководитель — обычно это генеральный директор.

Кто может совершать сделки на брокерском счете от лица компании?

Совершать операции по брокерскому счету от лица компании может генеральный директор и представители организации, на которых оформлена доверенность. Обратите внимание: в доверенности должен быть указан перечень действий, которые может совершать представитель.

Как выводить с брокерского счета деньги бизнеса?

Вывести деньги с брокерского счета юрлицо может бесплатно. Все комиссии по сделкам брокер списывает в момент их совершения.

Порядок вывода у каждого брокера свой. В Сбере вывести средства можно разными способами.

По телефонам 8 800 707-94-80 или 8 499 673-11-69, если вы находитесь за рубежом. Деньги также можно вывести через QUIK, инструкцию можно посмотреть по ссылке.

Важно также учесть срок, в который деньги поступят на счет компании:

• средства от продажи акций и паев фондов — на второй рабочий день после сделки;
• от продажи облигаций — на следующий рабочий день.

Какие налоги платит компания по сделкам на брокерском счете?

Компания рассчитывает и уплачивает налоги самостоятельно. Операции с финансовыми инструментами через брокерский счёт могут повлиять на режим налогообложения и налоговый статус юридического лица — прежде чем совершать такие операции, проконсультируйтесь со специалистами по налоговому законодательству.

Могут ли арестовать средства компании на брокерском счете?

Да, по решению суда на брокерский счёт может быть наложен арест.

Что будет с ценными бумагами юрлица, если брокер обанкротится?

Ценные бумаги — собственность компании, которая приобрела их на бирже. Учет всех сделок ведет депозитарий — организация, которая отслеживает и хранит информацию обо всех изменениях прав на ценные бумаги.

Брокер — это посредник между покупателями и продавцами на бирже. Если брокер обанкротится, ценные бумаги не исчезнут — запись о праве собственности на них останется у депозитария.

Если лицензию отзовут у депозитария, информация о правах собственности на ценные бумаги останется у центрального депозитария — в России это Национальный расчетный депозитарий, его контакты и реквизиты указаны на сайте Центробанка.

Однако процесс восстановления доступа к своим ценным бумагам может быть длинным и сложным, поэтому лучше выбирать надежного брокера.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Получение дохода от инвестирования не гарантировано, инвестиции не являются вкладом и всегда связаны с риском, который, в свою очередь, не подлежит страхованию в соответствии с ФЗ №177-ФЗ от 23.12.2003.