Как конвертировать валюту и фиксировать курс онлайн в SberCIB Terminal

Что такое SberCIB Terminal

SberCIB Terminal — это система для заключения сделок на финансовых рынках в режиме онлайн. С ее помощью можно купить или продать валюту Сберу, включая доллары и евро, хеджировать валютные риски, а также получить доступ к экспертизе аналитиков и актуальным новостям финансового рынка.

Терминалом могут пользоваться юридические лица и ИП. Для ИП доступны только конверсионные операции сроком до 2 дней (T+2).

Возможности SberCIB Terminal:

• 20 валют, включая юани (CNY), рупии (INR), доллары (USD), евро (EUR), белорусские рубли (BYN), тенге (KZT), дирхамы (AED);
• более 30 валютных пар, включая USD/RUB, EUR/RUB, CNY/RUB, AED/RUB, INR/RUB;
• курсы валют в режиме реального времени, расчеты автоматизированы;
• все юридические лица группы в одной заявке, без ограничения на объем сделки;
• сделки с расчетами сегодня (TOD), завтра (TOM), послезавтра (SPOT), до года (FORWARD);
• сделки можно заключать с 03:00 до 23:45 мск;
• возможность фиксировать курс валюты с помощью валютного форварда и опциона;
• подробные обзоры финансовых рынков от SberCIB Investment Research, еженедельные валютные прогнозы, комментарии трейдеров Сбера по ситуации на финансовых рынках;
• лента новостей «Интерфакс».

Также в SberCIB Terminal можно размещать деньги на срок от 1 дня с помощью сделок РЕПО и валютного свопа, согласовать условия по депозиту и неснижаемому остатку онлайн, привлечь финансирование и перенести расчеты по сделкам. Подробнее об этом читайте в статье «Как управлять ликвидностью компании в SberCIB Terminal».

Как подключить SberCIB Terminal

1. Заполните форму и получите доступ к демоверсии.
2. Если вы планируете совершать торговые операции, подпишите соглашения через электронный документооборот либо на бумаге.
3. Авторизуйтесь на сайте SberCIB Terminal.

Как конвертировать валюту в SberCIB Terminal

В Терминале можно совершать сделки в любом объеме напрямую с банком.

Можно заключить сделку сегодня, а провести расчеты по валюте на следующий рабочий день, при условии расчетов «на завтра» (TOM), либо в течение 2 рабочих дней, при условии заключения сделки «на послезавтра» (SPOT). В этом случае курс фиксируется сегодня, а расчеты по сделке происходят в выбранный день.

Вы можете выставлять валютные заявки:

Рыночная — конвертация валюты происходит по курсу, который предлагает банк. Инструкция: Как выставить рыночную заявку в SberCIB Terminal.

Лимитная по условию для расчетов «на сегодня» (good for the day, GFD) — вы указываете в заявке курс, по которому готовы конвертировать валюту. Заявка может быть исполнена по курсу не хуже, чем указанный вами. Заявка выставляется в систему на 1 торговый день и «ожидает», когда цена, предлагаемая банком, достигнет цены, которую вы указали.

Например, вы хотите купить 100 тыс. тенге по курсу 0,19 руб. Вы выставляете заявку GFD. Если курс, который предлагает банк, достигнет 0,19 руб., заявка будет исполнена. Если до конца дня этого не случится, Терминал снимет заявку, на следующий торговый день заявки GFD не переносятся.

• Если на конец дня банк готов конвертировать меньший объем валюты, чем вы указали в заявке, она исполнится частично.
• Если вы отменили заявку, она тоже может успеть исполниться частично.

Немедленно исполнить или отклонить (fill or kill, FoK) — заявка исполняется немедленно по указанному вами или лучшему курсу или не исполняется вообще. Терминал снимет заявку, если к моменту ее прихода в торговую систему курс уже изменится в худшую для вас сторону.

Например, вы хотите купить 100 тыс. рупий по курсу 1,06 руб. Вы выставляете заявку FoK. Если к моменту, когда заявка придет в торговую систему, курс поменяется в худшую для вас сторону, Терминал снимет эту заявку, она не будет исполнена.

О том, как компании могут управлять валютным риском, читайте в статье.

Как зафиксировать курс с помощью валютного форварда

Валютный форвард (FX FWD, Foreign Exchange Forward) — это сделка, позволяющая зафиксировать курс валюты на определенную дату в будущем. Деньги потребуются только в дату расчетов. Форвард обязателен к исполнению вне зависимости от того, каким будет рыночный курс на момент расчетов.

Подробнее о том, как работает валютный форвард, можно почитать в статье.

Форвард бывает поставочным и расчетным:

• поставочный форвард предусматривает зачисление валюты на счет компании по форвардному курсу;
• расчетный форвард (NDF, Non-Deliverable Forward) предполагает выплату разницы между курсом Банка России на дату расчетов по сделке и форвардным курсом.

Поставочный и расчетный форварды доступны для китайского юаня (CNY), доллара США (USD), евро (EUR), индийской рупии (INR), дирхама ОАЭ (AED) и других валют. Подробнее можно уточнить у клиентского менеджера.

Пример форвардного курса на покупку юаней за рубли от 04.03.2025

Инструкция: Как заключить сделку поставочный валютный форвард в SberCIB Terminal.

Инструкция: Как заключить сделку расчетный валютный форвард в SberCIB Terminal.

В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием поставочного и расчетного валютных форвардов.

Может быть полезно изучить:

• Прогноз курса рубля на 2025 год
• Прогноз курса доллара на 2025 год
• Прогноз курса юаня на 2025 год
• Прогноз курса тенге на 2025 год
• Прогноз курса лиры на 2025 год

Как зафиксировать курс с помощью валютного опциона

Валютный опцион — это сделка, позволяющая зафиксировать курс валюты на определенную дату в будущем с правом отказаться от конвертации. За это право в момент заключения сделки компания платит банку опционную премию.

Опционная премия рассчитывается системой автоматически в зависимости от параметров, которые выставляет клиент.

Подробнее о том, как работает валютный опцион, можно почитать в статье.

Опцион бывает поставочным и расчетным:

• поставочный опцион предусматривает зачисление валюты на счет компании по зафиксированному курсу;
• расчетный опцион предполагает выплату разницы между курсом Банка России на дату расчетов по сделке и зафиксированным курсом.

Пример комиссии за резервирование курса на покупку юаней за рубли от 26.03.2025

В SberCIB Terminal опцион доступен для валют:

• доллары (USD),
• евро (EUR),
• юани (CNY).

Инструкция: Как заключить сделку валютный опцион в SberCIB Terminal.

В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием поставочного и расчетного валютных опционов.

Также компания может заключить сделку валютный опцион в интернет-банке СберБизнес, этот инструмент называется «бронирование курса». В СберБизнес можно забронировать курс доллара, евро, юаня или рупии на срок от 2 дней до 1 года. Подробнее о том, как заключить сделку в СберБизнес, читайте в инструкции.

Как пользоваться аналитикой в SberCIB Terminal

В SberCIB Terminal встроены:

• подробные обзоры финансовых рынков от SberCIB Investment Research,
• новости «Интерфакса»,
• технический и графический анализы на базе TradingView, построение анализа по цене актива, предложенной банком.

SberCIB Investment Research — это крупнейшая команда аналитиков в России, которая исследует российские и международные финансовые рынки.

Аналитики SberCIB Investment Research ежедневно публикуют обзоры валютного, денежного, сырьевого рынков. Полное содержание аналитических материалов можно скачать в PDF. Доступ к аналитическим материалам SberCIB Investment Research в SberCIB Terminal предоставляется бесплатно.

Текущие аналитические прогнозы от SberCIB Investment Research также можно почитать, перейдя по ссылке.

О том, как создаются прогнозы, можно почитать в статье «Главное о прогнозах аналитиков».

Аналитические материалы от SberCIB Investment Research в SberCIB Terminal

Новости «Интерфакса» в SberCIB Terminal

Графическое отображение котировок в SberCIB Terminal

В историях SberCIB Terminal публикуются:

• еженедельный валютный прогноз от SberCIB Investment Research,
• публикации СберИндекса,
• комментарии трейдеров Сбера по ситуации на финансовых рынках,
• информация о международных валютных выходных.

СберИндекс — это аналитический продукт Сбера. Предоставляет результаты исследований Сбербанка на основе обезличенных больших данных из платежных систем. Сейчас доступно более 20 видов исследований: индексы потребительской активности, рынка труда, недвижимости, обороты бизнеса и другие ключевые показатели.

Исследования СберИндекса можно посмотреть в «историях».

«Истории» в SberCIB Terminal