SberCIB Terminal
Как заключить сделку валютный опцион в SberCIB Terminal
Валютный опцион позволяет компании зарезервировать желаемый курс покупки или продажи валюты до определенной даты в будущем. Компания может воспользоваться опционом и конвертировать валюту по зарезервированному курсу в любой день до конца срока сделки, а может ничего не делать. В момент заключения сделки компания платит банку комиссию за резервирование. Размер комиссии зависит от курса, который выбрала компания.
Екатерина Макарова
Редактор SberCIB
В SberCIB Terminal опцион доступен для валют:
Сделку можно заключить с 10:00 до 18:00 мск.
Пример
Компания и банк заключают договор, в котором указаны:
Это значит, что до 01.07.2025 компания может купить у банка юани по курсу 12,50 руб. Если компания воспользуется опционом, банк спишет со счета компании 12 500 000 рублей и зачислит 1 млн юаней на счет. Если компания не захочет покупать юани по курсу 12,50 руб., опцион просто «сгорит», никаких расчетов не потребуется.
Компания оплачивает комиссию за резервирование в момент заключения сделки. Комиссия не возвращается, даже если опцион не был исполнен. Компания может самостоятельно указать зарезервированный курс, чтобы подобрать приемлемый размер комиссии.
1. Кликните на вкладку «Заявка на валютный опцион» либо на «+» в верхнем правом углу →«Шаблон: Валютные опционы».
2. Выберите валютную пару.
3. Заполните параметры сделки:
Выберите поставочный, если вам нужна валюта на счете по зарезервированному курсу.
Выберите расчетный, если вы хотите получить разницу между зарезервированным курсом и курсом Банка России в рублях.
4. После заполнения параметров автоматически рассчитается комиссия за резервирование, которую необходимо внести в день заключения сделки.
5. Кликните кнопку «Зарезервировать курс».
6. Подождите, пока сотрудник банка рассмотрит вашу заявку. Обычно это занимает до 10 минут. Банк может подтвердить заявку либо предложить новую комиссию.
Заявка на валютный опцион отправлена
Заявка на валютный опцион подтверждена
Банк предложил новую комиссию
7. После того как банк подтвердит условия, сделка появится в таблице «Сделки. Валютный опцион». В этой таблице можно сформировать и скачать квитанцию по сделке.
8. Отправьте платежное поручение по реквизитам из соглашения RISDA, чтобы уплатить комиссию за резервирование.
9. В дату окончания действия резерва зарезервированный курс сравнивается с индикатором валютного курса. Обычно в качестве такого индикатора используется курс Банка России.
Курс Банка России — это официальный курс иностранных валют по отношению к рублю. Его устанавливает Банк России (Центробанк) и ежедневно публикует на официальном сайте.
Покупка иностранной валюты
Зарезервированный курс ниже курса Банка России | Опцион исполняется, компания покупает валюту по зарезервированному курсу |
Зарезервированный курс выше курса Банка России | Опцион не исполняется. Комиссия за резервирование не возвращается |
Продажа иностранной валюты
Зарезервированный курс ниже курса Банка России | Опцион не исполняется. Комиссия за резервирование не возвращается |
Зарезервированный курс выше курса Банка России | Опцион исполняется, компания продает валюту по зарезервированному курсу |
Если вы хотите исполнить опцион досрочно или зачислить валюту по зарезервированному курсу на счет в другом банке, обратитесь в Службу клиентского сервиса SberCIB Terminal.
Контакты можно найти в правом верхнем углу:
Прогнозы аналитиков SberCIB Investment Research:
О том, какие виды заявок можно выставлять в SberCIB Terminal, как фиксировать курс валюты с помощью форварда и опциона, читайте в статье.
О том, как размещать и привлекать средства, а также согласовать условия по депозиту и НСО в SberCIB Terminal, читайте в статье.
В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием поставочного и расчетного валютных опционов.
Данный материал является коммерческой коммуникацией, сделанной в информационных целях, не является и не должен рассматриваться как реклама, рекомендация или оферта совершить какую-либо сделку или инвестицию. Сбербанк не действует в качестве инвестиционного советника, и предоставление информации посредством данного материала не должно рассматриваться как инвестиционное консультирование или гарантия того, что озвученные и описанные в нем сделка, продукт, финансовый инструмент или услуга соответствуют Вашему инвестиционному профилю и отвечают Вашим потребностям и целям (ожиданиям).
Сбербанк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами инвестиций, включая инвестиции в финансовые инструменты, продукты или услуги, информация о которых содержится в данном материале. Вы должны сделать свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в рамках настоящего материала. Сбербанк настоятельно рекомендует Вам до совершения какой-либо инвестиции или сделки, в том числе со Сбербанком или его аффилированным лицом, получить Ваши собственные инвестиционные, правовые, налоговые, финансовые, бухгалтерские и другие необходимые профессиональные консультации в целях обеспечения того, что упомянутые в данном материале сделка, продукт, финансовый инструмент или услуга подходят для Вашей ситуации и отвечают Вашим целям.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Стоимость финансового инструмента может меняться (уменьшаться или увеличиваться) в зависимости от множества факторов, включая цены, значения или уровни одного или нескольких базовых активов, а результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Внебиржевые производные финансовые инструменты (ПФИ), упомянутые в данном материале, подобно другим финансовым инструментам, не только могут предоставлять определенные выгоды, но и влекут за собой существенные риски. Риски, которым Вы подвергаетесь в связи с конкретной сделкой, зависят от условий такой сделки и особенностей Вашей ситуации, однако общими для внебиржевых ПФИ являются, в частности, риск неблагоприятного или неожиданного изменения размера платежей в связи с изменением стоимости/значения базового актива, финансовых или политических изменений, риск дефолта контрагента по договору или эмитента (владельца) базового актива, риски изменения правового регулирования или правоприменительной практики, риск отсутствия ликвидности и другие связанные кредитные, рыночные и иные риски. С основными рисками, связанными с заключением внебиржевой срочной сделки, вы можете ознакомиться на сайте Сбербанка по ссылке.
Сбербанк и государство не гарантируют доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. Прежде чем заключать какую-либо сделку, Вам необходимо тщательно проанализировать и убедиться, что Вы полностью понимаете как условия конкретного финансового инструмента, так и связанные с этим юридические, налоговые, финансовые и другие риски (описания которых не содержатся в настоящем материале), в том числе осознаете Вашу готовность понести убытки.
Интернет-банк СберБизнес — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию об интернет-банке СберБизнес, условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях — на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 (800) 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Терминал системы SberCIB Terminal разработан ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул. Коммунистическая, 2. Права на использование данного ПО предоставлены ПАО Сбербанк в рамках договора на условиях исключительной лицензии.
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015. Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг Банка России: на осуществление брокерской деятельности № 077-02894-100000 от 27.11.2000; на осуществление дилерской деятельности № 077-03004-010000 от 27.11.2000; на осуществление депозитарной деятельности № 077-02768-000100 от 08.11.2000.
117997, Россия, г. Москва, ул. Вавилова, 19, тел.: +7 (495) 500-55-50, 8 (800) 555-55-50.