Как управлять ликвидностью компании в SberCIB Terminal

Что такое SberCIB Terminal

SberCIB Terminal — это система для заключения сделок на финансовых рынках в режиме онлайн. С ее помощью можно размещать деньги на короткий и долгий срок, заключать сделки валютного свопа, а также получить доступ к экспертизе аналитиков SberCIB и актуальным новостям финансового рынка. Терминалом могут пользоваться только юридические лица.

Также в SberCIB Terminal можно покупать и продавать валюту Сберу, включая доллары, евро, юани и рупии, фиксировать курс покупки или продажи валюты на определенную дату в будущем с помощью расчетного валютного форварда, поставочного валютного форварда и валютного опциона. Подробнее об этом читайте в статье «Как конвертировать валюту и фиксировать курс онлайн в SberCIB Terminal».

Как подключить SberCIB Terminal

1. Заполните форму и получите доступ к демоверсии.
2. Если вы планируете совершать торговые операции, подпишите соглашения через электронный документооборот либо на бумаге.
3. Авторизуйтесь на сайте SberCIB Terminal.

Какие задачи бизнеса можно решать с помощью SberCIB Terminal

Разместить деньги на срок от 1 дня с помощью сделки РЕПО

РЕПО (от англ. repo — repurchase agreement) — вид сделки, при которой ценные бумаги возмездно передаются от одного участника сделки другому и одновременно принимается обязательство о возврате таких ценных бумаг на заранее оговоренных условиях (срок, ставка РЕПО).

Чтобы разместить деньги в РЕПО, компании понадобится брокерский счет. В Сбере брокерский счет можно открыть онлайн через интернет-банк СберБизнес. Это занимает от 1 до 3 дней. Открытие, обслуживание и пополнение счета — бесплатно. Если вы хотите открыть брокерский счет для бизнеса в Сбере, оставьте заявку.

После этого компания пополняет брокерский счет на сумму, которую хочет разместить в РЕПО, минимум 1 млн руб. Пополнить брокерский счет можно онлайн через интернет-банк СберБизнес.

Банк списывает с брокерского счета компании деньги и зачисляет ценные бумаги. Например, это могут быть облигации федерального займа (ОФЗ) или муниципальные облигации. Ценные бумаги хранятся на брокерском счете компании.

За сделку РЕПО компания платит брокерскую комиссию, а за хранение ценных бумаг на брокерском счете — депозитарную. Тарифы за депозитарное обслуживание публикуются здесь, тарифы по брокерскому обслуживанию здесь.

После закрытия сделки РЕПО банк возвращает на брокерский счет компании деньги вместе с процентами и списывает ценные бумаги. Купоны по облигациям, которые могут быть выплачены в период действия сделки, компания должна передать банку*.

В отличие от классического банковского депозита, деньги в сделке РЕПО не застрахованы Агентством по страхованию вкладов. Но, размещая деньги в РЕПО, компания на период действия сделки получает взамен ценные бумаги — например, это могут быть облигации федерального займа или муниципальные облигации.

Подробнее о том, как размещать деньги в сделках РЕПО, читайте в уроке курса «Где разместить свободные деньги компании: 4 неочевидных инструмента».

Разместить деньги на срок от 1 дня с помощью валютного свопа

Валютный своп (SWAP) — это комбинация двух противоположно направленных валютообменных операций с разными датами расчетов на одинаковую сумму номинала по курсам, определяемым в момент заключения сделки.

При размещении денежных средств через своп компания получает доходность за счет разницы между процентными ставками выбранных валют. Компания может сама выбрать валютную пару, курсы рассчитываются автоматически.

Своп не предполагает уплаты дополнительных комиссий или премий. Курс, дата и доходность известны в момент заключения сделки.

Например, компания заключает сделку на покупку юаней сегодня по курсу 11,74 руб. (курс «ближней ноги») с продажей через 4 дня по курсу 11,75 руб. (курс «дальней ноги»).

Может быть полезно изучить:

• Прогноз курса рубля на 2025 год
• Прогноз курса доллара на 2025 год
• Прогноз курса юаня на 2025 год
• Прогноз курса тенге на 2025 год
• Прогноз курса лиры на 2025 год

Инструкция: Как разместить деньги с помощью валютного свопа в SberCIB Terminal.

В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием валютного свопа.

Если компания хочет разместить деньги на короткий срок с возможностью конвертировать валюту без комиссии, можно рассмотреть бивалютный депозит. О том, как работает этот инструмент, читайте в статье «Бивалютный депозит для бизнеса как возможность купить валюту без комиссии или получить повышенный доход».

Согласовать условия по депозиту и неснижаемому остатку

SberCIB Terminal позволяет согласовать ставки по депозитам и НСО онлайн и не тратить время на звонок в банк или письмо клиентскому менеджеру. Согласованные условия автоматически передаются в интернет-банк СберБизнес — вручную вводить ничего не нужно, остается только подписать в СберБизнесе предодобренное клиентское предложение.

Депозит в банке для юридических лиц — это сумма, которую компания отдает банку на определенный срок под заранее известный процент.

Неснижаемый остаток (НСО) — это сумма, которую компания обязуется поддерживать на своем банковском счете на начало каждого календарного дня в течение оговоренного срока. В отличие от депозита, компания может использовать деньги на НСО.

Подробнее о том, в чем разница между неснижаемым остатком и депозитом, читайте в статье.

Условия депозита и НСО — одиночная заявка

Условия депозита и НСО – групповая заявка

Деньги на депозите застрахованы Агентством по страхованию вкладов. Если у банка отзовут лицензию, Агентство по страхованию вкладов выплатит компании до 1,4 млн руб. Претендовать на компенсационные выплаты могут юридические лица из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства и некоторые некоммерческие организации. Подробнее о том, в каком случае Агентство по страхованию вкладов выплачивает компенсацию, читайте в статье.

Инструкция: Как согласовать условия по депозиту и НСО в SberCIB Terminal.

О том, где еще компания может разместить свободные деньги, вы можете узнать из курса Сбера.

Закрыть кассовый разрыв

Если на счете компании есть иностранная валюта, она может привлечь финансирование с помощью валютного свопа.

Например, у компании на счете хранятся юани. Финансовый директор не хочет продавать их сейчас, но компании нужны рубли для налоговых выплат. Через 2 дня компания получит рубли от контрагента, но если не заплатить налоги сегодня, компании придется платить штраф.

В этой ситуации компания может заключить сделку валютного свопа. Она продаст юани банку сегодня по курсу 12 руб. и купит через 2 дня по курсу 12,50 руб. Таким образом, компания сможет вовремя заплатить налоги, и при этом ей не придется продавать юани. Разница между курсами — это плата банку за привлечение финансирования.

Инструкция: Как привлечь финансирование с помощью валютного свопа в SberCIB Terminal.

В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием валютного свопа.

Если на брокерском счете компании есть ценные бумаги из списка, можно привлечь от 1 млн руб. на срок от 1 дня с помощью сделки РЕПО. Подробнее о том, как бизнесу привлекать финансирование с помощью сделок РЕПО, читайте в статье.

Перенести расчеты по сделкам

Если компания заключила сделку на покупку иностранной валюты и в дату расчетов у нее не хватает рублей, она может перенести расчеты на следующий день с помощью валютного свопа.

Например, компания заключила сделку SPOT на покупку 1000 юаней за рубли 02.09.2024 по курсу 12,5 руб. за юань. Чтобы перенести расчеты на 2 дня вперед (04.09.2024), компания заключает сделку «валютный своп» (продает юани и покупает юани).

Условия сделки SPOT

Условия сделки SWAP

Так как на счете компании нет достаточного количества рублей для исполнения сделки SPOT и юаней для исполнения первой части сделки SWAP, 02.09.2024 банк проводит расчеты по итогам неттинга. Вместо того, чтобы списать со счета компании 12,5 тыс. руб. и зачислить 12 тыс. руб., банк проводит один платеж — списывает 500 руб. Разница между курсами может быть как в пользу компании, так и в пользу банка, это зависит от валютной пары и направления сделки.

По условиям второй части сделки SWAP банк списывает со счета компании 13 тыс. руб. и зачисляет на счет 1 тыс. юаней. Если в дату второй части сделки SWAP на счете компании не хватает рублей, можно заключить новую сделку SWAP, чтобы перенести расчеты.

В «Декларации о рисках» можно почитать об основных рисках, связанных с использованием валютного свопа.

Инструкция: Как перенести расчеты по сделке с помощью валютного свопа в SberCIB Terminal.

Как пользоваться аналитикой в SberCIB Terminal

В SberCIB Terminal встроены:

• подробные обзоры финансовых рынков от SberCIB Investment Research,
• новости «Интерфакса»,
• технический и графический анализы на базе TradingView, построение анализа по цене актива, предложенной банком.

SberCIB Investment Research — это крупнейшая команда аналитиков в России, которая исследует российские и международные финансовые рынки.

Аналитики SberCIB Investment Research ежедневно публикуют обзоры валютного, денежного, сырьевого рынков. Полное содержание аналитических материалов можно скачать в PDF. Доступ к аналитическим материалам SberCIB Investment Research в SberCIB Terminal предоставляется бесплатно.

Текущие аналитические прогнозы от SberCIB Investment Research также можно почитать, перейдя по ссылке.

О том, как создаются прогнозы, можно почитать в статье «Главное о прогнозах аналитиков».

Аналитические материалы от SberCIB Investment Research в SberCIB Terminal

Новости «Интерфакса» в SberCIB Terminal

Графическое отображение котировок в SberCIB Terminal

В «историях» SberCIB Terminal публикуются:

• еженедельный валютный прогноз от SberCIB Investment Research,
• публикации СберИндекса,
• комментарии трейдеров Сбера по ситуации на финансовых рынках,
• информация о международных валютных выходных.

СберИндекс — это аналитический продукт Сбера. Предоставляет результаты исследований Сбербанка на основе обезличенных больших данных из платежных систем. Сейчас доступно более 20 видов исследований: индексы потребительской активности, рынка труда, недвижимости, обороты бизнеса и другие ключевые показатели.

Исследования СберИндекса можно посмотреть в «историях».

«Истории» в SberCIB Terminal