SberCIB Terminal
Как привлечь финансирование с помощью валютного свопа в SberCIB Terminal
Если на счете компании есть иностранная валюта, она может привлечь рубли на срок от 1 дня до 1 года с помощью валютного свопа. Объем сделки не ограничен, ставка известна до заключения сделки.
1. В разделе «Валютные пары» выберите вкладку SWAP.
2. Выберите валютную пару и направление сделки.
Например, если на вашем счете есть юани, и вам на время нужны рубли, выберите валютную пару юань/рубль (CNY/RUB) и направление сделки «прод CNY/куп CNY» (продать юани/купить юани).
3. Автоматически рассчитываются курсы «ближней» и «дальней ноги» и ставка привлечения.
В нашем примере «ближняя нога» — это курс, по которому вы продаете юани, а «дальняя нога» — это курс, по которому вы покупаете юани.
Годовая ставка — это стоимость привлечения финансирования, она формируется за счет разницы между курсами «ближней» и «дальней ноги».
Может быть полезно изучить:
4. Заполните объем сделки, дату расчетов «ближней ноги» и дату расчетов «дальней ноги».
Например, на вашем счете есть 1 млн юаней, и вам нужны рубли на 2 дня. Вы продаете 1 млн юаней по курсу 12,0179 ₽, и через 2 дня покупаете 1 млн юаней по курсу 12,0212 ₽. Стоимость привлечения финансирования составит 5,03% годовых.
! Вы можете привлекать деньги с помощью валютного свопа максимум на год.
5. Если вы хотите использовать неттинг, поставьте галочку напротив.
Что такое неттинг и безакцепт
Неттинг — это взаимный зачет обязательств между банком и клиентом. Неттинг удобен, когда компания совершает много конверсионных операций, так как позволяет уменьшить количество платежей.
Например, компания покупает у банка 100 тыс. юаней по курсу 12 руб., а затем продает банку 50 тыс. юаней по курсу 13 руб. Вместо двух отдельных платежей на 1,2 млн руб. и 650 тыс. руб. банк проводит один платеж на 550 тыс. руб.
Если вы поставите галочку рядом со словом «неттинг», банк будет проводить платеж по итогам неттинга. Это может быть как один платеж, так и несколько.
Безакцепт — это автоматическое списание обязательств по сделкам на основании заранее данного согласия клиента. Действует для расчетных счетов, открытых в Сбербанке.
6. Кликните кнопку «Перейти к подтверждению заявки».
7. Прочитайте условия сделки и кликните «Отправить заявку на FX SWAP»
8. Отправленная заявка появится в таблице «FX заявки».
9. После исполнения заявки вам придет уведомление, а сделка появится в таблице «FX сделки». В этой таблице, а также в архиве сделок можно сформировать квитанцию по сделке.
Если на брокерском счете компании есть ценные бумаги из списка, можно привлечь от 1 млн рублей на срок от 1 дня с помощью сделки РЕПО. Подробнее о том, как бизнесу привлекать финансирование с помощью сделок РЕПО, читайте в статье.
Также в SberCIB Terminal можно покупать и продавать валюту Сберу, включая доллары, евро, юани и рупии, фиксировать курс валюты с помощью валютного форварда и опциона. Подробнее об этом читайте в статье «Как конвертировать валюту и фиксировать курс онлайн в SberCIB Terminal».