Как перенести расчеты по сделке с помощью валютного свопа в SberCIB Terminal

1. В разделе «Валютные пары» выберите вкладку SWAP.

2. Выберите валютную пару и направление сделки.

Например, вы заключили сделку SPOT на покупку 1 млн юаней за рубли 02.09.2024 по курсу 12,0190 руб. за юань, но в эту дату на вашем счете не хватает рублей для списания и дальнейшей оплаты валюты. Вы ожидаете, что через 2 дня (04.09.2024) на счете будет достаточно рублей.

Чтобы перенести расчеты на 2 дня вперед, вы заключаете сделку SWAP. В нашем примере нужно выбрать валютную пару юань/рубль (CNY/RUB) и направление сделки «прод CNY / куп CNY» (продать юани / купить юани).

3. Автоматически рассчитываются курсы «ближней» и «дальней ноги».

В нашем примере «ближняя нога» — это курс, по которому вы «продадите» юани, а «дальняя нога» — это курс, по которому вы «купите» юани через 2 дня.

Годовая ставка — это разница между курсами «ближней» и «дальней ноги».

4. Заполните объем сделки, дату расчетов «ближней ноги» и дату расчетов «дальней ноги».

• Объем — это сумма валюты (в нашем примере — 1 млн юаней), покупку или продажу которой вы хотите перенести.
• Дата расчетов «ближней ноги» — это дата сделки SPOT, расчеты по которой вы хотите перенести.
• Дата расчетов «дальней ноги» — это дата, на которую вы хотите перенести расчеты по сделке SPOT.

5. Поставьте галочку напротив «неттинга».

Неттинг — это взаимный зачет обязательств между банком и клиентом. Если вы поставите галочку рядом со словом «неттинг», в конце дня банк проведет платеж по итогам неттинга.

Безакцепт — это автоматическое списание обязательств по сделкам на основании заранее данного согласия клиента. Действует для расчетных счетов, открытых в Сбербанке.

В нашем примере с помощью валютного свопа нужно перенести покупку юаней на 2 дня вперед. По первой части сделки SWAP вы «продаете» юани. Но юаней у вас на счете еще нет, поэтому необходимо провести расчеты по итогам неттинга.

Разберем, как будет работать неттинг.

Сделка SPOT (покупка юаней)

Первая часть сделки SWAP (продажа юаней по курсу «ближней ноги»)

Вместо того чтобы списать со счета 12 019 000 руб. и зачислить 12 017 900 руб., банк проводит один платеж — списывает со счета 1100 руб.

Через 2 дня, 04.09.2024, банк проведет вторую часть сделки SWAP (покупка юаней).

Вторая часть сделки SWAP (покупка юаней по курсу «дальней ноги»)

Банк списывает с вашего счета 12 021 200 руб. и зачисляет на счет 1 млн юаней.

Разница между курсами может быть как в пользу компании, так и в пользу банка, это зависит от валютной пары и направления сделки.

Может быть полезно изучить:

• Прогноз курса рубля на 2025 год
• Прогноз курса доллара на 2025 год
• Прогноз курса юаня на 2025 год
• Прогноз курса тенге на 2025 год
• Прогноз курса лиры на 2025 год

Если в дату второй части сделки SWAP на вашем счете не хватает рублей, можно заключить новую сделку SWAP, чтобы перенести расчеты.

6. Кликните кнопку «Перейти к подтверждению заявки».

7. Прочитайте условия сделки и кликните «Отправить заявку на FX SWAP».

8. Отправленная заявка появится в таблице «FX заявки».

Если вы не поставили галочку напротив «неттинга» во время заполнения заявки, но хотите, чтобы банк проводил расчеты по итогам неттинга, кликните на вкладку «FX расчеты по сделкам». Кликните на сделку правой кнопкой мыши и выберите в всплывающем меню «Включить сделку в неттинг».

Если вы не включили сделку в неттинг, но на вашем счете недостаточно денежных средств для расчетов по сделке SWAP, клиентский сервис все равно включит первую часть сделки SWAP в неттинг. Об этом вам сообщат по телефону и электронной почте. Даже если связаться с вами не получится, первая часть сделки SWAP будет включена в неттинг.

9. После исполнения заявки вам придет уведомление, а сделка появится в таблице «FX сделки». В этой таблице, а также в архиве сделок можно сформировать квитанцию по сделке.

Подробнее о том, как заключить сделку на покупку или продажу валюты, читайте в инструкции.

Также в SberCIB Terminal можно фиксировать курс покупки или продажи валюты на определенную дату в будущем с помощью расчетного валютного форварда, поставочного валютного форварда и валютного опциона. Подробнее об этом читайте в статье «Как конвертировать валюту и фиксировать курс онлайн в SberCIB Terminal».