Валютное хеджирование
Как бизнесу обменивать валюту в Сбере
Юридические лица и ИП могут покупать и продавать иностранную валюту в Сбере, а также совершать валютные платежи иностранным контрагентам в более чем 90 стран. В этой статье собрали ответы на самые частые вопросы, с которыми сталкиваются компании при покупке и продаже иностранных валют.
Екатерина Макарова
Редактор SberCIB
Содержание
Как узнать курсы валют для бизнеса в Сбере
Если вы подписали договор о расчетно-кассовом обслуживании со Сбером, вы можете посмотреть валютные курсы в СберБизнесе: в разделе «Покупка и продажа валют» или в форме поручения на покупку/продажу валюты. Там отображаются актуальные курсы по всем валютным парам, в том числе по индийской рупии, юаню, доллару, евро.
Как рассчитываются курсы валют для бизнеса в Сбере
Курс Сбера формируется на основе множества факторов:
Как юридическим лицам и ИП обменять валюту в Сбере
Есть 2 способа подачи поручений для совершения операций с валютой в Сбере:
Валютные сделки могут заключаться в рамках «Генерального соглашения о срочных сделках на финансовых рынках» или «Генерального соглашения об общих условиях проведения кассовых конверсионных сделок».
Как обменять валюту в СберБизнесе
Если вы отправили поручение в рабочий день в течение операционного времени по конверсионным операциям, документ будет исполнен в этот день, в ином случае — на следующий рабочий день.
Как получить индивидуальный курс
Обратитесь к вашему клиентскому менеджеру — он сможет согласовать индивидуальные условия.
Если у вас нет закрепленного менеджера, можно обратиться к менеджеру ВЭД или в Центр компетенций по ВЭД. Выделенная линия для любых вопросов по ВЭД круглосуточно в будние дни: 8 800 200-94-45.
Как обменять валюту, если нет валютного счета в Сбере
Если вы подписали договор РКО со Сбером, в интернет-банке СберБизнес вы можете купить валюту напрямую на ваш счет в другом банке.
Если вы не подписывали договор РКО со Сбером, вы можете купить или продать валюту в SberCIB Terminal*.
Перед заключением сделки в SberCIB Terminal необходимо заключить соглашение об использовании системы SberCIB Terminal.
Как приобрести валюту на собственный валютный счет в другом российском банке
При подаче поручения в СберБизнес или в SberCIB Terminal вы можете указать реквизиты собственного валютного счета для зачисления, открытого в другом банке.
Перед заключением сделки в SberCIB Terminal необходимо заключить соглашение об использовании системы SberCIB Terminal.
Важно: рекомендуем заранее уточнить возможность зачисления у вашего клиентского менеджера или специалистов ВЭД. Выделенная линия для любых вопросов по ВЭД круглосуточно в будние дни: 8 800 200-94-45.
Банк-получатель может удержать собственную комиссию за входящий валютный перевод.
Как обменять валюту в SberCIB Terminal
Сделки можно заключать с 03:00 до 23:45 мск.
В SberCIB Terminal можно заключить сделку сегодня, а провести расчеты по валюте на следующий рабочий день (TOM), либо в течение 2 рабочих дней (SPOT). В этом случае курс фиксируется сегодня, а расчеты по сделке происходят в выбранный день.
Если вам нужна помощь с подключением SberCIB Terminal, оставьте заявку.
Какие типы заявок есть в SberCIB Terminal
Рыночная — конвертация валюты происходит по курсу, который предлагает банк. Инструкция: «Как выставить рыночную заявку в SberCIB Terminal».
Лимитная по условию для расчетов «на сегодня» (good for the day, GFD) — вы указываете в заявке курс, по которому готовы конвертировать валюту. Заявка может быть исполнена по курсу не хуже, чем указанный вами. Заявка выставляется в систему на 1 торговый день и «ожидает», когда цена, предлагаемая банком, достигнет цены, которую вы указали.
Например, вы хотите купить 100 тыс. тенге по курсу 0,19 руб. Вы выставляете заявку GFD. Если курс достигнет 0,19 руб., заявка будет автоматически исполнена. Если до конца дня этого не случится, SberCIB Terminal автоматически снимет заявку, на следующий торговый день заявки GFD не переносятся.
Если на конец дня банк готов конвертировать меньший объем валюты, чем вы указали в заявке, она исполнится частично.
Если вы отменили заявку, она тоже может успеть исполниться частично.
Как зафиксировать курс валюты в СберБизнесе
В СберБизнесе компания может забронировать курс покупки или продажи долларов, евро, юаней, рупий на срок от 2 дней до 1 года без ограничений по минимальной сумме.
При заключении сделки компания выбирает тип операции:
Компания может:
Подробнее о том, как работает бронирование валютного курса, можно почитать в статье.
О том, как заключить сделку в СберБизнесе, читайте в инструкции.
Важно: при заключении сделки компания вносит плату за бронирование**. Для бронирования курса нужен валютный счет в Сбере и сумма платы за бронирование** на счете. Плата за бронирование не возвращается.
Инструмент недоступен ИП.
При заключении сделки нужно помнить о рисках (приложение к «Условиям проведения конверсионных операций»).
Как зафиксировать курс валюты в SberCIB Terminal
В SberCIB Terminal компания может заключать сделки:
Валютные сделки могут заключаться в рамках «Генерального соглашения о срочных сделках на финансовых рынках» или «Генерального соглашения об общих условиях проведения кассовых конверсионных сделок».
Валютный форвард — это сделка, позволяющая зафиксировать курс покупки или продажи валюты на выбранную дату.
Поставочный валютный форвард предусматривает зачисление или списание валюты по зафиксированному курсу.
Поставочный валютный форвард с асинхронными датами платежей (форвард с предоплатой) позволяет компании получить до 90% суммы в соответствующей валюте сразу, в момент заключения договора. Оставшиеся платежи проводятся в дату расчетов по сделке.
Расчетный валютный форвард предусматривает выплату разницы между рыночным курсом валюты и курсом, зафиксированным в условиях сделки.
Подробнее о том, как работает валютный форвард, можно почитать в статье.
Возможности SberCIB Terminal:
Как заключить сделку поставочный валютный форвард в SberCIB Terminal
Как заключить сделку расчетный валютный форвард в SberCIB Terminal
Как заключить сделку валютный опцион в SberCIB Terminal
Важно: при заключении сделки нужно помнить о рисках.
Инструмент недоступен ИП.
Где посмотреть прогнозы курсов валют
Прогнозы аналитиков SberCIB Investment Research можно посмотреть в SberCIB Terminal и на сайте SberCIB.
В SberCIB Terminal аналитики SberCIB Investment Research ежедневно публикуют обзоры валютного рынка. Доступ к аналитическим материалам SberCIB Investment Research в SberCIB Terminal предоставляется бесплатно.
На сайте SberCIB публикуются и обновляются:
SberCIB Investment Research — это крупнейшая команда аналитиков в России, которая исследует российские и международные финансовые рынки.
О том, как создаются прогнозы, можно почитать в статье «Главное о прогнозах аналитиков».
Где разместить иностранную валюту под проценты
Валюту можно разместить в Сбере через:
О том, что такое бивалютный депозит, читайте в статье.
О том, что такое валютный своп, читайте по ссылке.
Альтернативой размещению валюты может стать золото на обезличенном металлическом счете (ОМС).
Как рассчитываться с зарубежными контрагентами из более чем 90 стран
Специалисты Сбера помогут подобрать оптимальный способ проведения вашего платежа с учетом страны, суммы, валюты и товара. Оставить заявку на консультацию можно на сайте или по телефону выделенной линии поддержки по вопросам ВЭД 8 800 200-94-45 круглосуточно по будням.